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Sistema Inteligente de Riesgo Empresarial

Módulo: Franquicia Master

Rol y Responsabilidades
La Franquicia Master es la cúspide del cumplimiento, responsable de la supervisión global y la comunicación final con las autoridades.

La Unidad de Prevención de la Franquicia Master puede:

  • Análisis y Decisión Final: Realizar el análisis definitivo sobre los Reportes de Actividad Sospechosa (RAS) escalados.
  • Generación del RAS Oficial: Preparar y formalizar el reporte que será presentado ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UNIF).
  • Auditoría Global: Auditar a las Franquicias Regionales, Comerciales y Personales para velar por el cumplimiento de las normativas.
  • Supervisión de KPIs de Asesores: Monitorear indicadores de rendimiento y riesgo de toda la red (captaciones, cierres, V_LC promedio) para ajustar políticas y detectar anomalías a nivel de asesor.

Objetivo Principal

Asegurar un estándar de cumplimiento homogéneo, auditar la red y tomar la decisión final sobre qué actividades se reportan a las autoridades.

KPIs de Asesores de Alto Rendimiento/Riesgo
Supervisión de los asesores con mayor volumen de operaciones para una auditoría proactiva.
Asesor IDCierres (Q)V_LC Prom.Riesgo
A0872
8
0.78
A0113
11
0.65
A0542
5
0.45
A0331
9
0.81
Reportes de Actividad Sospechosa (RAS) para Decisión Final
Casos de alto riesgo escalados por las Franquicias Regionales, pendientes de su formalización y envío a la UNIF.
ID RASF. RegionalV_LCDisparador PrincipalEstatusAcción
RAS-R-012
Occidente
0.91
PEP/Ingreso No Justificado
Pendiente UNIF
RAS-R-011
Capital
0.88
Jurisdicción de Riesgo
Pendiente UNIF
RAS-R-009
Andes
0.85
Alto Uso de Efectivo
Enviado