SIRE - Rent-A-House
Sistema Inteligente de Riesgo Empresarial
Estructura Organizacional y Proceso de Cumplimiento
1. Franquicia Master
Entidad central que posee la marca y define las políticas globales de cumplimiento. Alberga la Unidad de Prevención y es la responsable final de los reportes ante la autoridad regulatoria (UNIF).
2. Franquicias Regionales
Supervisan a múltiples Franquicias Comerciales en una zona geográfica. Actúan como primer nivel de consolidación y control de calidad de los reportes.
3. Franquicias Comerciales
Oficinas que agrupan a varias Franquicias Personales (asesores). Son responsables de la supervisión directa y la capacitación continua de sus asesores.
4. Franquicias Personales (Asesores)
El asesor inmobiliario individual. Es la primera línea de defensa y el primer responsable de conocer a su cliente y detectar señales de alerta en las transacciones.
Alerta del Sistema SIRE
La IA detecta una transacción con V_LC alto.
Revisión Franquicia Personal
El Asesor analiza la alerta y añade contexto.
Escalamiento a F. Comercial
Si la sospecha persiste, se eleva al gerente comercial.
Escalamiento a F. Regional
La F. Comercial consolida y reporta a nivel regional.
Análisis en Franquicia Master
La Unidad de Prevención realiza el análisis final.
Envío de RAS a la UNIF
Si se confirma, se genera y envía el reporte oficial.
Para que un Reporte de Actividad Sospechosa (RAS) sea válido y útil para las autoridades, la evidencia que lo soporta debe ser íntegra e inalterable. El sistema SIRE implementa mecanismos para asegurar la cadena de custodia digital.
En el diálogo de "Pre-Reporte", se muestra un **hash criptográfico simulado**. En un entorno de producción, este hash se generaría a partir de los documentos y datos clave de la transacción (como el KYC del cliente, el informe de tasación, etc.). Este hash se registraría en una base de datos inmutable (como una blockchain) para crear un sello de tiempo y una prueba irrefutable de que la evidencia no ha sido modificada desde su recolección.